DATISA asegura que la gestión de la tesorería sigue siendo una de las áreas empresariales en las que el potencial de las nuevas tecnologías aún está desaprovechado. El argumento, por regla general, apunta a que se trata de una preocupación más para las grandes cuentas con un volumen de recursos financieros elevado, que para las Pymes.
Isabel Pomar, directora de marketing de DATISA asegura que “nada más lejos de la realidad, pues, claramente, las pequeñas y medianas empresas trabajan también con dinero por lo que deberían apostar por obtener un mayor rendimiento del mismo, más aún cuando, esto no precisa de ningún esfuerzo adicional”.
Facilita el acceso a la financiación
Alguno de los principales problemas a los que se enfrentan las empresas a día de hoy, es el de la financiación. Las entidades bancarias han endurecido sus condiciones de acceso a los préstamos y las peticiones de los mismos, se analizan con lupa, atendiendo sobre todo a factores de riesgo y rentabilidad.
Para conceder un crédito, los bancos necesitan un Plan de Viabilidad convincente, mientras que en el plano económico-financiero, es obligatorio, como mínimo, presentar las previsiones de tesorería, el balance y la cuenta de resultados. El hecho de contar con programas de gestión de la tesorería, como aseguran los responsables de DATISA, facilita mucho las cosas porque permiten realizar previsiones de cobros y pagos, teniendo en cuenta el análisis, la clasificación y la selección por deudores/acreedores, bancos, vencimientos, etc.
Estas soluciones informáticas ayudan además a realizar simulaciones con los préstamos que ofrece la entidad financiera y a analizar después si las condiciones propuestas por la misma, son interesantes o no.
La gestión eficaz de la tesorería, más necesaria que nunca
Por otra parte, según explican desde el fabricante español de ERP, estos programas también aportan el conocimiento oportuno de las faltas y excedentes de tesorería en las distintas cuentas bancarias de la empresa, de modo que es más fácil evitar los descubiertos y el pago innecesario de comisiones. Evitar el conocimiento tardío del saldo agregado, es otra de las múltiples ventajas que ofrecen las soluciones de gestión de la tesorería. Este hecho facilita la información necesaria siempre a tiempo, sobre las necesidades de financiación de la compañía y ayuda a comparar las distintas opciones disponibles y las mejores condiciones a su alcance.
Pero además, las soluciones de gestión de la tesorería también son muy útiles cuando los responsables de la compañía se plantean alguna inversión, pues facilitan el conocimiento exacto de los excedentes de tesorería y la elección del producto y período idóneos.
Isabel Pomar insiste en que “hacer frente a los impagados es otra de las grandes cuestiones, cruciales a las que deben enfrentarse las Pymes, más en estos momentos en los que un problema de esta índole puede dar al traste con la estabilidad de la compañía”. En este sentido, la directora de marketing de DATISA asegura que “la aportación de las soluciones de tesorería se centra en evitar que el número de impagados aumente, facilitando su control y proporcionando información fiable sobre qué clientes deben dinero, desde cuándo y en qué cuantía. Además, automatizan las reclamaciones de cobro, así como una serie de acciones paralelas como pueden ser informes de los gastos aplicados por el banco a causa de la devolución, asiento contable automático reflejando la nueva situación, etc.
